地处黄金地段的新天地广场和财富广场曾是福建省福鼎市的标志性项目。 刚开工，就很难找到房子。 然而十多年后，它们却作为《企业破产法》实施以来福鼎市首例破产案件被载入史册。
一个备受认可的优质项目，在当地政府的大力支持下，是如何陷入破产的？
当许多小债权人既拿不到房子，又拿不到本金时，却震惊地发现，李关地夏成胜一家有被破产管理人列为优先清偿的数千万元债务，再加上列为普通债务的金额。债务。 该家族可能会从破产中收回数亿资金。
“李关地夏成胜家借的高利贷，早就收回了本金，甚至还多次还清，还有这么多认定为优先债权？！” 熟悉破产内幕的小债权人代表郑祥蝶表示，新天地广场和财富广场陷入破产的重要原因之一是李管的弟弟夏成胜一家到工地闹事，阻碍施工，导致工程暂停近一年。 “最终，他们成为破产案的最大受益者之一。 ”。
（福鼎新天地广场为当地明星楼盘）
01
明星地产项目遇见专业贷款人
徐明建是浙江省温州市苍南县人，但已成为邻近福建省福鼎市最有名的开发商。 旗下子公司福鼎建兴房地产开发有限公司（以下简称建兴公司）开发的“建都·新天地广场”项目、福建建业房地产有限公司开发的“建都·财富广场”项目。这些项目均位于福鼎市最繁华的中心区域，未开工就已成为明星楼盘。
其中财富广场位于铜山溪畔，规划为综合性商住社区，总用地面积9985平方米，总建筑面积41966.58平方米。 新天地广场原为福鼎老车站。 作为福鼎市城市改造的一部分，建兴公司于2009年拿下该地块，规划为综合商住社区。 建设两栋挑檐高度97米、总高104米的商住楼和一栋5层商业中心，建设用地面积11231.13平方米，总建筑面积近6万平方米，以及5层商业区。
2013年，新天地广场封顶。 同年2月20日，莱特科在福鼎市2012年度工业增长评比活动中荣获先进单位。
事实上，正是在这个时候，徐明建陷入了债务的泥潭。
2011年10月21日签订的《抵押担保贷款合同》显示，建业公司以位于福鼎市铜山古城东路22号的国有土地使用权为夏成胜抵押，夏永华借款4000万元该担保期限5个月，月利率1.5%，建兴公司、徐明建等人提供连带及连带担保。
建业公司向夏成胜、夏永华开具的“本票”上写明月利率为2.5%，逾期还款将支付本金5%的罚金。
徐明建表示，夏氏兄弟贷款的实际月利率低至5%，并且签订了阴阳合同。 负合同”的实施。
即使在民间借贷猖獗的浙北、闽南地区，5%的月利率也是极高。 徐明建说，当时项目急需资金，他在苍南县的亲友以及公司员工郑香蝶等人都借了钱。 至于夏承盛和他的叔叔李关地，福鼎市有名的放债人，他们知道喝毒酒会解渴，所以徐明建只能喝下去。
一个月后，即2011年11月24日，建行又以浙江省苍南县灵溪镇浙闽农贸市场28家商铺为抵押，向夏成胜、李关地借款3000万元。
另一份2011年12月7日的《抵押担保贷款协议》称，徐明建以其位于浙江省苍南县灵溪镇建兴路668号的房屋向夏永华、李永官借款2000万元作为担保。 袁某、徐明建所属建兴公司、建业公司等企业承担连带还款责任。
（福鼎财富广场建设已受阻近一年）
02
李霞家放债生意事关人命
徐明建说，当时资金紧张，没有钱付利息，所以李霞家最后两笔贷款的一个重要作用就是用来支付第一笔贷款的利息。 不过，作为专业贷款人，李霞等人对于逃避法律责任还是相当熟练的。 如果我们只看银行转账记录等证据，他们已经全额发放贷款了。
然而，银行转账记录也部分暴露了真实情况。 12月5日，也就是2011年12月7日签订贷款协议的前两天，徐明建两次向夏成胜转账875.2万元，随后于12月8日又向夏永华转账120万元。
尽管难免会留下一些明显的证据，但总的来说，李夏家族对法律的研究和运用是足够的，整个借贷业务进展顺利。
除了借给徐明建的9000万元外，据判决书网站显示，2012年至2019年，民间借贷纠纷案件达100起，涉及李永官、李关地、夏成胜（李关地的姐夫）、夏永华、李峰（李关地之子）为原告。 10余起案件（不含调解案件），判决书可确定的贷款金额合计为5210万元（不含调解案件）。 他们的实际贷款金额只能高于这个数字。
2011年和2012年是贷款的高峰年。 2011年4月20日，李永官、夏永华向周某、杨某借钱1000万元。 2011年8月29日，夏成胜等人向李某借钱3000万元。 1万元； 2012年11月8日，李峰向张某借钱650万元。
李霞家的借款人周定光因欠款被控自杀。
2011年8月8日、10月8日，周明生以营业周转资金为由，向李关地借款共计380万元。 贷款到期后，李关地多次要求周明生追讨，但均无力偿还。 2012年1月31日，周明生的父亲周定光与李关地谈判。 周定光同意为周明生偿还贷款，李关地同意减少部分债务并免除约定利息，即周定光偿还260万元。
2012年4月21日，周定光自杀。 据周明生回忆，父亲自杀当天，他接到了李关地等人的追债电话。
死亡的债是不朽的。 李关地将周定光的遗孀林赛英、儿子周明生等人告上法庭，要求周定光从周定光的遗产中拿出260万元偿还贷款。
2013年1月18日，福鼎市法院支持了李关地的上诉，裁定林赛英、周明生应在判决生效之日起七日内，以周实际价值为限归还李关地借款260万元。定光的传承。
即使没有上述的人命官司，作为一个成熟的借贷家族，自然也有一套降低风险、规避法律的方法，不会太集中地在借贷协议中暴露所有家庭成员。 徐明建的建兴公司、建业公司不仅没有还款能力，而且也无力支付约定的月利息。 继续安排家人签署新的贷款协议似乎有点暴露。
2012年，李霞家人给徐明建安排了一笔名为毛芳秀的“贷款”，用于偿还之前贷款的利息。 徐明建分别于2012年1月6日、2月20日、3月20日开出三张欠条，声称毛方修借给徐明建共计1137.5万本金。
银行转账记录显示，徐明建向毛方修借钱后，于2012年1月10日向李永官偿还400万元，1月17日向夏成胜偿还100万元，1月20日又向夏成胜偿还100万元。 20日给夏成胜150万元，4月10日给夏成胜200万元。
03
贷款进入收获期
毛方修毕竟还是个外人，这几千万的钱还是要转回自己家里才可以放心。
2013年1月4日至1月6日，李永忠、夏翠霞、张欢欢以“购房款”名义将资金20笔共计1253.5万余元汇至建兴公司账户。 同时（1月4日至6日），建兴公司账户以“建设资金”名义向南安第一建筑公司汇出8笔交易共计1253.6万余元。
上述交易均于1月4日至6日期间进出建兴公司账户。 1月4日购房款汇出前账户余额为380.1元，1月6日最后一笔款项汇给南安第一建筑公司后余额为165.1元。
建兴公司进入破产程序后，南安第一建筑公司因拖欠南安第一建筑公司的工程款，起诉建兴公司还款。 福建省高院（2019）民民终468号判决书显示，建兴公司向法院提交了2012年12月3日至2013年1月6日期间向南安第一建筑公司汇款2055.6万元的汇款凭证。 20556其中，2013年1月4日至6日汇款金额超过1253.6万元。
庭审中，南安第一建筑公司认为该2055.6万元并非工程款。 收到货款后，按照建兴公司的要求，将其作为“工程分项”支付给易某某、张某某、毛方修。
破产管理人在质证中确认：2055.6万元进入南安第一建筑公司建设资金监管账户。 毛芳秀代表建兴房地产公司向三人偿还贷款，收据中记载的“按项使用”用途实际上是向上述三人偿还贷款。 相关财务信息显示，南安第一建筑公司代表徐明建偿还了1253.6万元。
2020年1月9日，在建兴公司、建业公司债权人委员会第十四次例会上，福鼎法院代表认为，上述12套中未发现流通账户证据。 右后卫成立。
这笔体外循环一年的金额，以找回12套房的形式返还给了李霞的家人。
2013年，新天地广场封顶。 李夏家族向徐明建、建兴公司、建业公司收回贷款也进入了收获期。
2013年1月30日，宁德市中院受理夏成胜、李关地诉建业公司借款3000万一案。 相应地，2011年11月24日，建业公司以浙江省苍南县灵溪镇浙闽农贸综合市场28个商铺为抵押，向夏成胜、李关地借款3000万元。
建业公司利用银行转账记录称，该笔本金和利息均已还清：徐明建于2012年4月10日偿还了200万元，建兴公司于2012年4月20日偿还了1900万元。12月10日，徐明建合伙人易慧德偿还人民币1万元； 此外，建业公司还利用新天地广场144、145、147号B栋3个店面，以每平方米9万元的价格偿还债务。
但法院仅认定200万元为利息偿还。 这1900万元被确定为其他贷款的偿还，易慧德的偿还是转账。 宁德市中院于2013年5月10日作出《（2013）宁民初字第73号民事判决书》，确认建业公司向夏成胜、李关地偿还贷款及利息3000万元。
随即，夏永华、李永官向宁德市中院提起诉讼，要求徐明建等人和建兴公司偿还贷款2000万元。 相应地，在2011年12月7日的《抵押担保贷款协议》中，徐明建以自己位于浙江省苍南县灵溪镇建兴路668号的房屋向夏永华、李永官借款2000万元，一个保证。
因徐明建等人外出隐瞒债务，未能出庭，法院缺席审理，判决徐明建偿还夏永华、李永官的借款及利息2000万元。
（法院认可李霞家族债权）
04
讨债方式：围攻工地
虽然这4000万元是最早的一笔贷款（2011年10月21日），但却是最晚变现的，案件于2014年6月3日结案。为此，李霞一家毫不犹豫地叫停了施工。财富广场。
由于徐明建隐瞒债务，以柯先生为代表的约100名小债权人组成团队暂时接管建业，恢复财富广场项目建设，避免烂尾。
2013年10月12日上午10点左右，复工的财富广场项目地下室刚开始第一次混凝土浇筑，李永官、李官地、毛芳秀就带领十几人强行进入工地阻止。那个工程。 “他们用汽车堵住了工地大门，并威胁现场施工人员不准施工，并威胁商品混凝土灌装车司机立即离开，否则就打断施工的腿脚。”现场工作人员。” 柯先生回忆道。
（福鼎财富广场被围现场照片）
现场视频显示，施工现场一片混乱，施工被迫中途停止。 数十名建筑工地工人与社会闲散人员对峙。 柯先生等债权人管理团队赶到现场，与李关地、李永官等人进行谈判。 建业公司表示，如果公司与你有未清债务，你可以走正当法律程序或者提供确凿证据，双方可以坐下来协商解决。 “施工现场目前由施工方管理，属于合法施工，施工涉及多方共同利益，阻碍施工现场施工属于违法行为。如果水泥浇筑无法顺利进行，一次性完成，不仅难以保证工程质量，还会给施工方和工程项目造成巨大的经济损失。”
但李永官等人却拒绝离开工地，称今天不还清债务就无法复工。
10月12日下午1点左右，柯先生等债权人管理团队前往福鼎市政府寻求帮助。 市政府值班人员通报了公安局。 警察赶到现场后，工人们暂时把车辆移走，并同意让水泥灌装车装进去。“但警察走后，他们又派了几个人，用几张椅子堵住了大门，不让他们进去。”阻止施工车辆进出，持续了5个多小时，最后经过多方劝说，下午4点左右，一群人骂骂咧咧地离开了。
第二天，他们又来了。
“李永官、李官地指使毛方秀每天组织闲散人员来到福鼎财富广场工地阻挠施工，导致工程无法正常施工。” 建业公司的管理人员表示，他们向福鼎市公安局报案，但110民警过来后说这是债务纠纷，公安机关不予处理。
直至10月18日，“上午9点左右，李永官、李官地、毛芳秀等人带着十几名社会恶棍闯入工地，他们不戴安全帽，爬上工地各施工层，建筑工人受到侮辱和暴力威胁，要求立即停止工作，否则手脚就会被打断。建筑工人无奈，只能停止工作，聚集在一楼，直到警察到来。” 柯先生说，“警察来了之后，他们仍然没有离开，完全没有理会110警察，而且他们还非常嚣张地威胁现场所有人，说他们在当地有很大的影响力。”福鼎的“黑白分明”，让建业停工了，只能停工，找市委、市政府都没用，还说浙江人不要在福鼎工作，回浙江等着吧为了言语。”
建业公司多次向福鼎市公安局举报，但110警察来后，仍称这是债务纠纷，公安机关不予处理。
自2013年10月19日起，财富中心的建设被迫全面停止。 “毛方秀等人每天都堵住工地大门，不让车辆进出。”
次年，2014年3月26日，福鼎市法院召开协调会。 福鼎市政府办公厅、福鼎市法院、福鼎市公安局、福鼎市规划局领导出席会议。 协调会上，福鼎市法院和规划局明确，福建建业置业有限公司“财富广场”项目已取得规划建设部门颁发的《施工许可证》，建设是一种法律行为。 任何人到工地阻碍施工的，均属违法行为，建业公司报警，并由公安机关立案侦查。
然而，当财富中心项目按照协调会议精神复工时，李永官等人仍然前来制止，并在工地上进行砸毁。
（福鼎财富广场被迫停建）
建业公司报了警。 110警察来后，甚至表示没有接到市公安局领导的指示，不予处理。 建业负责人表示，当时公安机关已经派人参加协调会，但警方以无人告知情况为由拒绝受理此案。
李永官等人堵工的时间，恰逢4000万案的审理时间（该案于2013年10月立案，2014年6月调解结案）。 庭审过程中，夏成胜、夏永华的辩护律师的辩护漏洞百出。 例如，建兴公司偿还1900万被称是偿还3000万贷款，而《（2013）宁民初73号判决书》则否认1900万是偿还3000万。
但在项目彻底受阻的巨大压力下，建业公司于2014年6月3日接受宁德市中院调解，承认欠夏成胜、夏永华贷款本金4000万元、利息1600万元，及其他费用。 30万元。
05
围攻加油站侵占村医赔偿金
“李永官等恶势力长期非法阻挠建业公司财富广场项目施工，其违法犯罪行为持续10多个月，导致100多名工人长期闲置在工地。长期以来，该行业行为已造成较大损害，施工现场直接经济损失预计超过500万元。福建建业房地产有限公司长期无法开业，导致建业无力偿还法定债务，其利息损失超过2000万元，如果按照项目投产后5亿元产值计算项目启动及竣工后，建业地产直接经济损失将超过4000万元，而本次事实上该项目违法犯罪行为造成的直接经济损失和间接经济损失均超过4000万元。 4500万元。” 柯先生等债权人管理团队向上级多个部门进行了投诉，这种明显的犯罪行为得到了纵容，等待着黑恶势力的保护伞。
李夏家族以围攻的方式迫使对方接受自己的条件，这并不是孤例。
2013年1月，李霞家人以夏翠霞等人名义向赖慎实借款共计2150万元。 由于赖绅士未能按时还款，夏翠霞等人于2014年9月7日、9月16日、10月17日至20日3次前往大桥加油站向赖绅士的父亲赖其阙要钱。
福鼎市检察院《定检刑不立（2016）第40号不起诉决定书》查明：夏翠霞等人“拉起‘赖其缺儿子欠钱逃跑’、‘退还我的血汗钱’”加油站用椅子围住加油站，殴打、骂加油站工作人员，并轮流阻止加油站对外开放。福鼎物价认证中心鉴定生活网资讯，2014年9月7日、9月16日、10月17日1日至20日桥加油站造成的经济损失为20095.45。
（福鼎桥加油站曾被李霞一家围困）
赖家人多次报警。 或许，这一次，因为双方都是福鼎本地人，警方才受理了此案。 但时隔多年，才决定不起诉参与围攻加油站的次要人员蔡某某，“理由是犯罪情节较轻，且已自首”。
福鼎市山前街道增坪村村民王利平原本是一名村医，在增坪村开设了诊所。 2005年，王立平的父亲将自己的0.8亩承包地转让给夏成胜等人。 2008年，土地被征用，夏成胜得到了0.8亩土地补偿费和预留土地指标。 王利平及其亲属不服，向福鼎市法院多次提起诉讼，要求夏成胜等人返还土地补偿费5.36万元。
王利平认为，自己有足够的证据打赢官司：《土地承包经营权证》等证明证明0.8亩水田是其家庭承包的、土地补偿金支付单、土地承包经营权人的《证明》。村委会可以明确确认夏成胜等人在曾平。 村官中阳拥有水田4.446亩（其中王立平的0.8亩），共获得征地款元。 然而，夏成胜等人又不是农民，凭什么要向他们收取农民的征地安置费呢？ 国家应查处元征地补偿费！
结果，王立平并没有得到他想要的东西。 法院判决，夏成胜等人通过流转取得的0.8亩土地享有承包经营权，征地补偿费归其所有。 判决依据的是当时适用的《农村土地承包法》第四十一条：“承包人有稳定的非农职业或者稳定的收入来源的，经发包方同意，可以全部或者全部转让。”将部分土地承包经营权转让给其他从事农业生产经营的农民，农民应当与承包方建立新的承包关系，原承包方与承包方在土地上的承包关系立即终止。
新的承包关系是否按照原则和法定程序建立？ 夏成胜是否符合“其他从事农业生产经营的农民”的标准？ 详情尚不清楚。
王利平的亲属表示，他起诉的初衷不是为了钱，而是为了“有所作为”，并且付出了很大的努力。 官司败诉后，王立平性情大变，终日郁郁寡欢。 最终，他无法继续担任村医，诊所也退出了。 王某的亲戚还称，夏成胜当时在村里获得了很多土地，没有其他人去争夺。 只有王奋起反抗，夏为了挽回面子，不得不对付他。
06
福鼎的李夏家族到底有多强大？ ！
经宁德市中院调解，建业公司承认欠夏成胜、夏永华贷款本金4000万元，利息1600万元，其他费用30万元。 李夏家族终于撤回了对工地的围攻。
然而建业公司和建兴公司负债累累，经过近一年的折腾，已经完全束手无策。
2018年2月，福建省福鼎市法院受理了企业破产法实施以来该市首例破产案件——建兴公司与建业公司合并重组案。
根据第二次债权人会议出具的《债券汇总表》，夏成胜、夏永华被认定为原始债权4000万元、核定不良利息1亿元，优先受偿金额合计1亿元。 。
此外，夏永华、李永官还查明拥有原始债权2000万元和核定的不良利息1亿元，债权总额为2000万元。 经认定，李关地、夏成胜拥有原始债权3000万元，核定恶利1亿元，债权总额3000万元。 这两项都是普通债务。
毛芳秀被认定为两项普通债权，即袁远债权和袁核定恶利，以及袁远原债权和袁核核恶利。 债权总额为人民币元。
但仅根据银行转账记录，徐明建、建兴公司在2011年12月5日至2012年4月20日期间共向夏成胜、李永官偿还了9次款项，共计人民币元。
另外，因在2011年12月7日的《抵押担保贷款协议》中，徐明建向夏永华、李永官借款2000万元，并以自己位于苍南县灵溪镇建兴路668号的房屋作为抵押。浙江省县人。 《（2016）民0982民1945号民事判决书》裁定夏永华、李永官优先获得该房屋赔偿，最终拍卖金额为1083.75万元。
根据上述破产时确认的债权，可以看出，已拍卖执行的款项并未从原债权及核定的2000万贷款孳息中扣除。 福建省高院（2019）民民终468号判决书显示，毛方秀借款1137.5万元已超额偿还。
与此同时，李永忠、夏翠霞、张欢欢还获得了新天地广场的12套房。
“原来的贷款4000万元，后面还有循环利息和利息，李霞一家已经收回了多余的本金。” 小债权人代表郑香蝶表示，“然后他们通过围攻让公司破产，但我们要拿下最大的头——6000万多元的高级债务和1亿多元的普通债务，再加上12套房子” ……将我们真正的法律债务压缩到几乎为零。”
小债主质疑：福鼎市的李夏家族到底有多强大？ ！
（建业地产现金还款明细）
这是一个可以回答小债权人问题的例子：
In the in the south of City, a sales phone is on a part of the wall of a house. The of the house is with weeds, and the of the house is thick with dirt. The whole house has no door. The and chic is out of place.
The house to Ms. Hong, but she never lived here for a day. It all with the .
Li Chao's house is to Ms. Hong's house. There are to the back porch of Ms. Hong's house. In March 2013, Li Chao the into a fence and an air on the , Ms. Hong's house to fall . The wall is . Ms. Hong sued for this. After by the court, the real , the and Li Chao to it, but the was . Ms. Hong filed a again, that the fence built at the be to its state and for the loss .
The court ruled that: Li Chao, as a , the fence and iron Ms. Hong's , the and on Ms. Hong's and . The be to law. , to the state, and part of Ms. Hong's .
, the and the of the are . Ms. Hong here, and the house a house. time has and Ms. Hong also said that she has with Li Chao, she still has fears when she the scene when the . "They speak harsh words and seek from the . Keep , keep ..."
This Li Chao is Li 's son and Li Feng's .
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