为什么会反复重复呢？ 违法成本太低了！
起始投资5万元，日收入能达到1000元？
近期，一些投资理财产品频遭知名央企“打压”。 6月以来，中国稀土集团有限公司、中国船舶工业集团有限公司、中国国家铁路集团有限公司和中国商用飞机有限责任公司等多家大型国有企业企业或国有企业相继发布公告称，被不法分子打着假冒企业的名义进行诈骗。 。
这种高收益股息并不新鲜。 不过，本轮金融诈骗犯罪分子的手段却大同小异。 这些网站或APP都打着央企和国家重大工程、项目的旗号。
“大飞机”微信公众号6月9日发布的《对不法分子假冒中国商飞公司的严正声明》称，部分不法分子冒充中国商飞公司开发了一款名为“大飞机”的APP，并在其中，发布“中国商飞小额期权”、“中国商飞股票期权”、“ARJ21私募股权基金”、“C919私募股权基金”、“CR929小额基金”等虚假投资理财项目。
“中国铁路”微信公众号6月11日发布声明称，近日，国家铁路集团接到群众询问，反映一款名为“八纵八横”的APP程序自称是授权理财产品。由国家铁路集团负责。 发布“湖南走廊建设”、“沿海走廊建设”、“京兰走廊建设”等9个虚假投资理财项目，并在APP中利用中铁集团公司简介、新闻报道等内容进行宣传和宣传晋升。
不法分子为何热衷于冒用央企、国企名义？ 前海开源基金首席经济学家杨德龙告诉《中国新闻周刊》，这主要是利用了央企、国企的信誉。 一方面，在投资者以往的投资经验中，国企背景的财富管理公司在经营业绩和安全性方面表现优于其他公司； “拥有国有资产和国企背景的知名大型企业背书的理财公司、平台和理财产品“跑路”概率低，风险可控，资源优质可以获得。
“大项目、高回报”的诱惑
今年2月，一款假冒中国商飞“大飞机”的App上线。 在这款“大飞机”App中，存在4个数额不等的虚假“投资”项目。
第一类是“ARJ21私募股权基金”，单笔交易限额至少200元，最高300元，期限15天，日收益2%。 如果投资300元，15天后连息可得390元，相当于年化收益率730%。
二是“商飞小期权”，单笔交易限额最低300元，最高800元，期限100天，日收益率3%。 如果投资800元，100天后连利息3200元，相当于年化收益率1095%。
第三类是“C919私募基金”，单笔限额至少1000元，最高5000元，期限365天，日收益率2.2%-2.6%。 如果投资5000元，365天后连利息可获得45150-52450元，相当于年化收益率803%-949%。
第四种是“商飞股票期权”，单笔交易限额最低1000元，最高1万元，100天到期，日收益率3%。 如果投资1万元，100天后即可获得4万元连利息，相当于年收益率1095%。
一个月后，该App还发布“月庆奖励”公告：购买“C919私募基金”返还认购本金4%的现金红包； 购买“中国商飞股票期权”返还认购本金5%的现金红包。
投资者提供的截图显示，平台提供的收款账户为吉林农信开立的个人账户。 而且，客服表示，为了避免财产损失，每次网银充值时，必须在30分钟内完成转账。 若超过时限，需向客服索取最新银行卡。
中国商飞公司在声明中明确指出，“公司及关联公司从未授权或利用其他网站、APP等网络形式以‘中国商飞’、‘C919’、‘ARJ21’、‘CR929’名义进行销售。从未组织过任何线下投资理财推介活动。” 中国商飞公司还表示，“这种行为严重侵犯了中国商飞公司的商誉，构成侵权，属于故意欺诈行为。这种行为不仅损害公共利益，而且涉嫌刑事犯罪。”
“大飞机”被假冒包装成“金融产品”的背景之一是中国商飞近期取得了重要进展。 国产大飞机C919近期已成功进行首次商业客运飞行，第二架C919的交付也已开始。 计划于6月中旬由中国商飞转交给东航完成交付。
一些不法分子冒充中国商飞公司，开发了一款名为“大飞机”的APP，并在其中发布了多种虚假投资理财项目。图片来源：中国新闻图片网，李永鹏摄
不法分子抓住“大飞机”商用取得实质性进展的窗口期，进行项目包装和诈骗。 “大飞机”App金融骗局持续时间较短，目前尚不清楚有多少投资者和资金被骗。 相比之下，冒充中国稀土集团有限公司所属企业的“东方稀土”骗局持续时间更长，受害范围更广。
曾有投资者在互动平台向中国稀土询问“东方稀土”：“东方稀土APP是中国稀土的子公司吗？我们4月12日之前投资的江西赣南矿业合约5月20日就可以正常了。” 是否开放收益？”“我投资的东方稀土公告称：将于2023年5月20日在深交所上市，这个消息准确吗？”等等。
“中国稀土集团”微信公众号6月1日发布严正声明提醒，近日，中国稀土集团有限公司（以下简称“中国稀土”）发现不法分子利用“中国稀土”名义“稀土（RARE EARTH）”假冒中国稀土集团有限公司所属企业非法开展资本投资等活动。
据某网友2022年在社交平台上发布的“东方稀土”软件截图显示，其中一个理财项目投资周期为180天，最低投资金额为5万元，日收益为1000元，远远超过正常理财的收益率。
一些投资经验相对较长的网友从一开始就嗅到了欺诈的味道。 一位ID为“热心市民小阳”的网友2022年8月在社交平台上表示，“东方稀土是一个纯资金锁仓、分红的基金板块生活网资讯，这种平台没有任何造血能力，补利息吧”先入市的会员，拆东墙补西墙的老套路，这类分红板块一般生存周期在3个月左右，这种平台没有任何投资意义“小额投资，赚不了多少钱。如果大额投资，资金周期还没到平台，平台就会崩盘跑路。大家入市需谨慎。”
“东方稀土”也造成了即将上市的假象。 公开资料显示，“东方稀土”声称“承担重要使命和发展任务，由民间资金发起，受国务院国资委直接监管，遍布多个省份”。 另外，“将于2023年3月中旬在境内A股市场上市，其中总股本的5%将作为股权激励和会员投资股权激励，原始股主要享受分红权。会员”可以由公司出售或回购。”
中国稀土集团在声明中表示，经核实，东方稀土系统不法分子系虚构，与该公司不存在隶属、股权、管理关系，也不存在任何投资、合作、业务等关系。 关联公司不存在关联关系。 “中国稀土集团有限公司”印章东方稀土使用的及以我公司名义出具的文件均为伪造。
目前，这些暴露的软件已被下架，和IOS的应用商店中已找不到相关内容。
金融诈骗为何继续被禁止？
事实上，这种借大型央企、国企之名进行财务造假早已不是什么新鲜事。 今年1月，中船重工贸易有限公司发布了类似声明，称公司获悉一款App软件冒用中船重工贸易有限公司名义，在投资平台上进行推出“网上航运投资业务”。
虽已多次声明，为何类似骗局屡禁不止？ 英大证券首席经济学家李大晓对《中国新闻周刊》表示，从犯罪分子的角度来看，目前实施这种金融诈骗的成本太低，搭建网络平台并进行推广可以吸引一些投资者。
他认为，从投资者角度来看，随着新一轮降息的实施，银行存款利率已逐步进入“2.0时代”。 投资者更倾向于收益较高的理财方式，部分投资者缺乏对理财产品的了解和风险意识。 犯罪分子利用这种心理进行金融诈骗。 从监管执法角度看，目前相关领域监管人员、设施和队伍存在缺口，监管打击力度无法加强。 此外，高昂的监管成本让犯罪分子抱有生存幻想和发展空间。
“互联网本身具有高度隐蔽性，一些违法犯罪活动的服务器甚至设立在境外，可能无法快速定位犯罪嫌疑人和犯罪行为的证据，普遍难以侦查。此外，一些权利人未能及时主张自己的权益，也是公共权力长期无法干预的原因之一。” 卓伟律师事务所合伙人、律师孙志峰对《中国新闻周刊》进行了分析。
针对目前各案进展情况，《中国新闻周刊》记者向6月份发布声明的各大央企、国企发出了采访信。 截至发稿，尚未收到回复。 但微信公众号“币友”猜测，“东方稀土”冒充央企、国企在本轮财务造假中涉案金额较大。
李大晓表示，很多基金项目倒闭、跑路后，投资者想要挽回损失，只能要求公安部门立案刑事立案。 但要拿回钱却非常困难，因为如果只是一个投资者被骗，目标明确，证据链清晰，追回并不困难，但如果是涉及数万或数万的案件，即使是几十万人，恢复起来也非常困难。 加之网络的隐蔽性，执法部门抓捕犯罪分子并不容易。
在事后难以挽回的背景下，提前干预欺诈行为显得尤为重要。 李大晓建议，一方面，可以通过强化应用商店主体的监管责任、加大对违规行为的处罚力度来提高违规成本。 另一方面，随着金融诈骗案件日益增多，各年龄段的公众却很少接受相应的金融风险教育。
李大笑解释说，如果没有明显的盈利环节，大多数只是拉人脑袋赚钱，风险比较大。 建议公众通过正规证券公司、银行、基金公司、第三方机构等进行投资，同时检查相关渠道的正规性。 或不。
针对网络诈骗，相关部门多次开展专项行动。 “预防诈骗的核心方法是教育公民增强防范意识，学会识别诈骗，不要抱有侥幸心理。其次，加大监管和打击力度非常重要，特别是要让互联网平台、传播者企业、交通运输物流行业等受不法分子利用较多的企业加大了漏洞防范力度，不给不法分子留下任何可乘之机。” 北京师范大学政府管理学院副院长、产业经济研究中心主任宋向清表示。
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